Один из самых больших рисков в бизнесе - это риск сотрудничества с неблагонадежным контрагентом.
Признаки неблагонадежности контрагента:
1. Компания не имеет права осуществлять коммерческую деятельность (ликвидирована, отсутствуют необходимые ОКВЭДы)
2. Лицо, подписывающее договор, не имеет на это полномочий (прекращение полномочий директора, выход из состава учредителей)
3. Проблемы с правом собственности на компанию (частая смена учредителей)
4. Компания реализует мошеннические схемы (данные арбитража)
5. Компания участвует в коррупционных схемах (данные госконтрактов)
6. Реквизиты не совпадают со справочными данными(выписка, реквизиты в карточке)
7. Нет регистрации во внебюджетных фондах (особенно для ИП)
8. Ухудшающееся финансовое положение по данным бухформ и финанализа (прибыль, рентабельность, выручка).
9. Компания фиксирует убытки по данным бухформ
Еще один риск, с которым можно столкнуться - аффилированные организации.
Аффилированное лицо — это физическое или юридическое лицо, способное оказывать влияние на деятельность юридических и/или физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность.
Поэтому, заключая договор с той или иной компанией, полезно знать ее аффилированных лиц, т.е. проверить каким образом организация пересекается с другими юридическими или физическими лицами.
Признаки неблагонадежности аффилированности организаций:
1. Массовая регистрация по юридическому адресу, особенно если речь идет о квартире жилого дома
2. Директор/учредитель участвует во множестве других фирм
3. Связанные компании «цепью» - (если цепочка очень большая)